La finance décentralisée, ou DeFi, est un terme générique qui désigne une multitude de nouveaux produits et services dans le monde de la Crypto visant à recréer les instruments financiers traditionnels de manière décentralisée. La DeFi englobe des produits qui permettent aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et d'échanger des actifs en toute sécurité, sans avoir à faire confiance à une tierce partie.
La plupart de ces fonctionnalités sont proposées en Crypto depuis des années. Ce qui est nouveau avec la DeFi, cependant, c'est que tous ces services existent désormais de manière autonome. Ces blocs ne sont pas contrôlés par une entité centrale mais sont la plupart du temps régis par des contrats intelligents, et fonctionnent grâce à la participation de la communauté, à savoir vous, nous, et toute autre personne intéressée.
Tout d'abord, déployer des fonds dans les instruments DeFi n'est pas un investissement à proprement parler. En participant à la DeFi, vous êtes récompensé(e) pour avoir fourni de la liquidité et permis aux échanges décentralisés de fonctionner.
Bien qu'il existe différentes stratégies avec divers degrés d'exposition à la valeur sous-jacente des actifs (certaines comportant des risques importants), la communauté DeFi a élaboré des stratégies fiables pour réaliser des bénéfices sans être inutilement dépendante des fluctuations du marché.
Les acteurs de la DeFi perçoivent les commissions traditionnellement récoltées par les échanges centralisés et les sociétés de gestion de fonds - qui profitent de la hausse ou de la baisse du marché. La décentralisation a conduit à une situation dans laquelle tout le monde peut désormais bénéficier de cette activité, plutôt qu’elle ne soit uniquement exploitée que par une poignée d’individus
La DeFi est un nouveau domaine passionnant qui offre de nombreuses possibilités, et nous encourageons tout le monde à l'explorer ! Si vous disposez des connaissances, de l'expérience et de la patience nécessaires, vous pourrez déployer vos fonds vous-même et obtenir un bon rendement. Toutefois, ces résultats peuvent prendre du temps, et des erreurs coûteuses peuvent être commises en chemin.
Notre objectif est de fournir un portail d'entrée sûr et intuitif vers cet univers de possibilités, tout en vous faisant gagner du temps, en vous épargnant des efforts, et en réduisant au minimum les risques liés à l'erreur humaine.
Si les risques les plus courants liés à la DeFi sont simplement dus à l'erreur humaine (utilisation des mauvais produits au mauvais moment, mauvaise configuration, etc.), il existe aussi des risques de marché, et systémiques.
Il existe toute une série d'instruments DeFi qui peuvent interagir de toutes sortes de manières, et leur mauvaise utilisation peut s'avérer coûteuse.
YIELD App établit une liste de stratégies testées et vérifiées, conçue par des experts dans le domaine. Notre interface rend impossible toute erreur technique dans le choix des stratégies DeFi. Toute votre activité sur YIELD App se déroule dans un environnement sécurisé qui élimine complètement le risque d'erreur humaine.
Les instruments DeFi, tels que les échanges décentralisés, les plateformes de prêt, etc., sont essentiellement régis par des contrats intelligents qui ne peuvent plus être arrêtés ou modifiés une fois qu'ils ont été déployés sur la blockchain. Si vous utilisez un nouveau contrat non vérifié, vous vous exposez à des erreurs potentielles dans son code.
YIELD App vérifie tous les contrats utilisés en interne, ou s'appuie sur des rapports détaillés établis par des partenaires de confiance réputés.
La promesse de rendements élevés et rapides incite des acteurs malveillants à créer des produits qui peuvent mettre en danger les fonds des utilisateurs.
Tout comme pour les risques de contrats intelligents, des audits et des analyses approfondies éliminent presque totalement les risques de fraude. Si nous ne pouvons pas identifier comment un produit crée des rendements et apporte de la valeur au marché, nous ne nous en approcherons pas.
Fournir de la liquidité à des échanges décentralisés vous expose dans une certaine mesure aux fluctuations des prix des actifs. Bien que loin du risque qu'implique un achat direct, si le BTC, l'ETH, ou d’autres devises passent au zéro absolu demain sans remonter peu après, certains de vos dépôts seront mis en danger.
Nos positions sont conservatrices, couvertes, et assurées. Dans presque tous les cas, une chute soudaine de la valeur des actifs n'entraînera pas de pertes de votre côté, cependant, certains risques de marché en cas d'événements catastrophiques demeurent et doivent être pris en compte.
Certains produits DeFi exigent de verrouiller vos actifs pendant une certaine période, ou jusqu'à ce qu'un événement prédéfini se produise. Il peut en résulter une situation dans laquelle vous ne pouvez pas fermer vos positions.
YIELD App s'appuie principalement sur des positions liquides, tout en protégeant les réserves de fiat contre les positions non liquides. Par conséquent, un scénario de “Run on the Bank” est pratiquement impossible avec YIELD App.
Un élément majeur de l'extraction de liquidité est l'utilisation de mécanismes qui poussent les acteurs à se comporter de manière bénéfique pour l'écosystème. Vu que les stratégies avancées peuvent combiner plusieurs de ces mécanismes et que les interactions entre eux peuvent être très complexes, des résultats imprévisibles peuvent se produire lorsque le marché change rapidement.
Mais complexes ne signifie pas incompréhensibles. YIELD App utilise des modèles de prédiction mathématique d’analyse du marché et des systèmes automatisés pour surveiller les indicateurs et anticiper l'évolution du marché.
Comme les utilisateurs chevronnés le savent, la grande majorité de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) est construite sur Ethereum, une blockchain également appelée "l'ordinateur du monde". Contrairement au Bitcoin, son prédécesseur, la beauté d'Ethereum est qu'il est entièrement programmable, ce qui permet aux développeurs de construire des programmes et des protocoles de toutes sortes.
Comme les utilisateurs chevronnés le savent, la grande majorité de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) est construite sur Ethereum, une blockchain également appelée "l'ordinateur du monde". Contrairement au Bitcoin, son prédécesseur, la beauté d'Ethereum est qu'il est entièrement programmable, ce qui permet aux développeurs de construire des programmes et des protocoles de toutes sortes.
Les utilisateurs de la DeFi participent dans des domaines passionnants mais non testés de la Crypto. La nature des contrats intelligents et des protocoles décentralisés les rend vulnérables à des détournements entraînant parfois des pertes importantes pour les utilisateurs concernés. Comme nous l'avons déjà mentionné, il s'agit notamment de “flash loan hacks” qui exploitent les failles des contrats intelligents régissant les protocoles, permettant ainsi à des acteurs de soutirer des millions de dollars à des pools de liquidité.
Les utilisateurs de la DeFi participent dans des domaines passionnants mais non testés de la Crypto. La nature des contrats intelligents et des protocoles décentralisés les rend vulnérables à des détournements entraînant parfois des pertes importantes pour les utilisateurs concernés. Comme nous l'avons déjà mentionné, il s'agit notamment de “flash loan hacks” qui exploitent les failles des contrats intelligents régissant les protocoles, permettant ainsi à des acteurs de soutirer des millions de dollars à des pools de liquidité.
Si vous connaissez un tant soit peu la finance décentralisée (DeFi), il est probable que vous ayez entendu parler des frais de gaz. Les frais de gaz sont le prix à payer pour faire des affaires dans le monde de la finance décentralisée, c'est-à-dire les frais prélevés par les mineurs pour traiter les transactions sur la blockchain Ethereum, où la grande majorité des transactions de la finance décentralisée ont lieu.
Si vous connaissez un tant soit peu la finance décentralisée (DeFi), il est probable que vous ayez entendu parler des frais de gaz. Les frais de gaz sont le prix à payer pour faire des affaires dans le monde de la finance décentralisée, c'est-à-dire les frais prélevés par les mineurs pour traiter les transactions sur la blockchain Ethereum, où la grande majorité des transactions de la finance décentralisée ont lieu.
Il est probable que vous ayez déjà rencontré ce curieux terme de "yield farming", littéralement “agriculture de rendement" en français, plus communément appelée “extraction de liquidité”. Il s'avère que le yield farming a beaucoup de points communs avec l’agriculture. Tous deux exigent dévouement, rotation et attention. Les fournisseurs de liquidité (LPs), comme les agriculteurs, veulent trouver les sols les plus riches et les fruits les plus rentables, ce qui n'est pas une tâche facile.
Il est probable que vous ayez déjà rencontré ce curieux terme de "yield farming", littéralement “agriculture de rendement" en français, plus communément appelée “extraction de liquidité”. Il s'avère que le yield farming a beaucoup de points communs avec l’agriculture. Tous deux exigent dévouement, rotation et attention. Les fournisseurs de liquidité (LPs), comme les agriculteurs, veulent trouver les sols les plus riches et les fruits les plus rentables, ce qui n'est pas une tâche facile.
YIELD App已于2021年2月12日(星期五)正式公开发布。我们很高兴与您分享这一好消息,YIELD App团队也感谢社区给予的大力支持。此公告向大家介绍了YIELD App的存取规则、收益方式、用户验证等基本信息,也预告了未来的发展方向。尽管正式发布对于YIELD App来说已是一个重要时刻,真正的工作才刚刚开始,我们将继续努力以实现计划中的其他远大目标!
YIELD App已于2021年2月12日(星期五)正式公开发布。我们很高兴与您分享这一好消息,YIELD App团队也感谢社区给予的大力支持。此公告向大家介绍了YIELD App的存取规则、收益方式、用户验证等基本信息,也预告了未来的发展方向。尽管正式发布对于YIELD App来说已是一个重要时刻,真正的工作才刚刚开始,我们将继续努力以实现计划中的其他远大目标!