2/12/2021

Pourquoi investir dans la Crypto en tant qu’entreprise ?

Dans ce contexte de taux d'intérêt ultra-bas, les entreprises cherchant des alternatives au système bancaire traditionnel se tournent de plus en plus vers la Crypto afin de développer leur patrimoine et de diversifier leur base d'actifs tout en gagnant un revenu passif.

Les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les protocoles de finance décentralisée (DeFi) ont saisi cette opportunité, beaucoup proposant désormais des comptes “Business” aux rendements compétitifs. Ceux-ci permettent notamment d’épargner en stablecoins, des cryptomonnaies indexées sur des monnaies fiat (traditionnelles) telles que l'USD Coin (USDC) et l'USD Tether (USDT). 

Ces comptes offrent des taux annuels tellement supérieurs à ceux proposés par la finance traditionnelle qu'il n'est pas étonnant que beaucoup d’entreprises s’y intéressent. À titre d’exemple, le compte d'entreprise YIELD App offre un rendement annuel allant jusqu'à 20 %, soit 40 fois celui du compte d'entreprise traditionnel le plus rentable aux États-Unis, qui ne rapporte actuellement que 0,5 %.

Pour un entrepreneur, de tels rendements peuvent sembler être un rêve devenu réalité mais, comme pour toute décision financière, il est important de mener des recherches et de peser le pour et le contre avant de se lancer.

Avantages des comptes d'entreprise Crypto

Rendements élevés

L'un des principaux attraits des investissements dans les cryptomonnaies est le potentiel de gains considérables pendant les marchés haussiers. Par exemple, le prix de l'Éther a augmenté de 672,5 % cette année (au 25 juillet 2021). Détenir une cryptomonnaie sur des périodes relativement longues d'un an ou plus peut aider les entreprises à profiter de cette situation, tout en se protégeant de la volatilité inhérente à ce milieu.

Protection contre l'inflation

En juin, les États-Unis ont annoncé que leur taux d'inflation avait grimpé de 5,4 % par rapport à l'année précédente, tandis que les prix ont également augmenté à un rythme rapide dans le reste du monde en raison de la reprise économique globale. Ce contexte est particulièrement défavorable à ceux qui cherchent à épargner, car les taux en finance traditionnelle sont loin de compenser l'inflation. La DeFi peut être une solution, avec ses taux d'intérêt annuels de plus de 10 % qui dépassent largement l’inflation.

Transparence

Les transactions de cryptomonnaies s'effectuent sur des blockchains incorruptibles, et chacune d'entre elles est enregistrée dans un registre public ne pouvant être modifié une fois la transaction confirmée. Cela permet donc aux entreprises d'être plus transparentes, et de garder un historique de leurs opérations dans un format numérique simple. 

Contrôle total

De par leur nature, les cryptomonnaies permettent aux utilisateurs un contrôle total de leurs fonds, puisqu’il ne leur est plus nécessaire de passer par une banque ou un autre intermédiaire pour les gérer. Cela signifie également que les transactions ne sont plus limitées aux heures d'ouverture des banques : elles ont lieu en ligne 24 heures sur 24, et sont souvent instantanées.

Réserves de valeur

Le Bitcoin et les autres cryptomonnaies peuvent servir de réserves de valeur alternatives, car leur quantité est limitée. Actuellement, le nombre de Bitcoins disponibles est d'environ 19 millions, et seuls 21 millions seront émis. Le Bitcoin est donc plus rare que l'or, tout en ayant l'avantage d'être numérique, facile à transférer et résistant à la censure.

Inconvénients des comptes d'entreprise Crypto

Volatilité

Si le prix des cryptomonnaies peut atteindre des hauteurs vertigineuses, le parcours est souvent mouvementé. Par exemple, depuis un sommet historique de 4 757 $ le 12 mai 2021, le prix de l'ETH a chuté de plus de 50 % pour atteindre son niveau actuel de 2 156 $ au 25 juillet 2021. Cela peut donc être stressant pour les entrepreneurs, et rappelle qu'il faut toujours faire preuve de prudence en investissant dans des cryptomonnaies autres que des stablecoins.

Complexité

Pour les entrepreneurs n'ayant pas d'expérience dans la Crypto, ce milieu peut s'avérer intimidant. Il y a quelques étapes clés à franchir lors de l’ouverture d’un compte comme le KYB (qui consiste à fournir des documents relatifs à son entreprise et ses dirigeants), et la familiarisation avec le fonctionnement de l’écosystème. Cependant, notre blog contient de nombreuses ressources qui pourront vous aider à mieux naviguer la Crypto et la DeFi.

Sécurité

La sécurité des actifs est primordiale pour les entrepreneurs et, en tant qu’actifs numériques, les cryptomonnaies sont susceptibles d'être piratées, ce qui peut entraîner des pertes importantes. Cependant, les plateformes et protocoles emploient généralement plusieurs niveaux de mesures de sécurité, en répartissant par exemple les fonds entre stockage à chaud (en ligne) et à froid (hors ligne). Il existe également un nouveau marché d’assurances DeFi en pleine expansion.

Évolution de la réglementation

Alors que les cryptomonnaies gagnent en popularité, elles attirent progressivement l’attention des régulateurs financiers. Nous l'avons vu très récemment avec Binance, le plus grand échange de cryptomonnaies au monde, qui a été interdit de toute activité au Royaume-Uni par l'organisme de surveillance financière britannique pour ne pas avoir respecté ses critères en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Pour les entrepreneurs, cela n'affecte pas seulement la possibilité de retirer de l'argent en fiat mais pourrait également avoir des implications fiscales, les cryptomonnaies étant encore peu encadrées dans de nombreuses juridictions.

Conclusion

Tout entrepreneur qui envisage de se lancer dans les cryptomonnaies doit peser le pour et le contre pour décider si elles s'inscrivent dans sa stratégie commerciale. Si la réponse est "oui", il lui faut alors examiner les différentes opportunités d'investissement disponibles et choisir celle qui lui paraît la plus appropriée.

Pour les entreprises souhaitant minimiser les risques liés aux cryptomonnaies tout en obtenant de meilleurs rendements qu’en finance traditionnelle, un compte d'investissement dans les cryptomonnaies pourrait être la solution. Il existe de nombreux comptes d'entreprise Crypto offrant les meilleurs rendements du marché, combinés à un haut niveau de sécurité et à un service client dédié aux entreprises. 

Cet article ne constitue pas un conseil financier et est uniquement fourni à titre informatif. Les entreprises doivent s'assurer de faire leurs propres recherches avant d'ouvrir un compte auprès de plateformes d'échange de cryptomonnaies.

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